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帅大帅讲代驾早已预约好了，请志成先把钥匙交出来。江大强说：“好久没有喝酒了，用代驾吧。”
江大强原来不喝酒，对女人的兴趣占据了全部注意力，喝了酒，带着酒气去找女人谈心，总有那么一些违和。志成没看见他在职时喝酒。
“不要忘了正题，喝酒前把保理的事情说好。一会儿喝了酒，说话不算数了。”志成说。
李香莲接话：“好好。起诉的债权人先拿走了两千万，官司和解了，还欠着的款，变成延期偿付。但是我们的资金还是周转不过来。三个月之后，有一波付款高峰，如果这次不能到期付款，不知会闹成什么样子了。江总建议做保理，我们愿意试一试。民企简单，我说了就算，主要看王总那边推动的情况了。信建公司内部规矩太多了……”
帅大帅补充说：“只要能确定金龙的应收款项有多少，我指的是真实的、准确的应收账款金额，就没有解决不了的问题。形式上，信建公司甚至不需要签合同。”
帅大帅讲了方案。广宁公司先同金龙公司签定保理合同，然后金龙公司发一个通知给信建公司，知会保理之事；紧接着，广宁公司向信建公司发一个书面的函，请信建公司确认知晓广宁公司和金龙之间发生了保理关系，并回函承诺定期提供真实的准确的应收账款信息，回函需要用信建公司的公章；信建公司回函以后，定期提供应收账款信息，此时可以只用财务专用章；重要的一点是，回函和公司章并签字。
“这么简单？”志成问。志成问过帅大帅，广宁公司给金龙公司的资金，至少两个亿，这么大一笔资金，三个函和两个章搞定？
“我汇报过，有‘明’保理和‘暗’保理之分。”帅大帅真诚的样子。
“我怎么听到‘暗保理‘这三个字，感觉风险很大呢？”这句话属于旧话重提了，志成先前反复问过。
“你是学者型领导，仔细想想会有什么风险。你只要提供锦龙的应收账款信息，放多少款，我自会控制。除非你提供应收账款信息虚假，会有麻烦，其他哪有风险呢？”
志成点点头，似乎被说服了，一想还是不对，说：“不签合同，相当于信建配合你们是线下操作，会不会有人质疑？”
其他几人全说没有什么好质疑的。江大强说：“你要是不放心，把回函从信建公司的公文系统里走出来，不就变成线上了？亏你那么聪明的。”
志成面向耿强说：“耿强，你听到了？按帅总的要求办。”回头对着江大强和李香莲说：“已经说好，明天我和黄蓄英去给徐总汇报一下。不知徐总的脑袋里，有没有集团授权那些条条框框。”
江大强抢着说：“老徐那里，你放心，我已经登门讲过了。他说财务部研究决定，你实在要汇报就汇报一下吧，以示尊重。记住，不要让黄蓄英再开什么碰头会了，把姓向的又找来会商，只会坏事。好了，好了，志成定了。来来，喝酒哇！”
李香莲开心地笑，同帅大帅一起来拉志成上桌，请坐主位。志成不同意，仍旧拉江大强坐主位。江志强没有推辞，一屁股坐了上去。志成坐了右手边，李香莲坐了左手边。
一端上酒杯，李香莲就来劲了，不停地劝酒，先是同饮，再改为一个个对饮。话说有三种端酒杯的人惹不起——红脸蛋的、带药片的、梳小辫的，志成有些警觉。
在耿强面前，李香莲一连劝了三杯，喝最后一杯的时候，李香莲的手搭到了耿强的肩膀上，亲热得不得了，耿强心悦诚服地不住点头。志成想起当年作核算和报表时，对应酬没有经验，逢人劝酒毫无抵抗能力，耿强是当年的自己。
李香莲面若桃花，端了一大杯酒来志成跟前，说再同饮三杯，有点嗲声嗲气了。志气不胜酒力，吐着酒气，说：“李总，我有两个问题，一直没有搞清，你如实告诉我，我才同意喝。“
“哪样事情没有如实相告？“
志成说：“第一个问题，金龙的执行董事和总经理，是田华强先生，但是好象作主掌握大局的，却是你本人，这是为什么？”
“这有什么嘛，就象你们国企，要分实权派和逍遥派一样。有的人有那个名，没有那个实，有的人有那个实，却没有那个名。另外，民企里显名股东、隐名股东，复杂得很，你把我看成隐名的股东就是了。注意，隐名的股东并不违法哦，相反，受法律保护。只是啊，有时候隐名的股东利益受不到保护，着急了，冲到前面来，隐名股东就显性化了嘛。你以为我愿意当显名股东啊，如果没有什么事情，当隐名股东挺好的。”
志成说：“啊，忘了忘了，财务上不讲这个，法律上讲这个。”
江大强正抱着胳膊听两人讲话，这时在桌子下面，暗自踢了志成一脚，志成腿上一阵痛，差点叫出声来。只听得江大强说：“李总，你说得那么复杂，让志成这样的学院派头晕，你直接告诉他，美女也是生产力，到了关键时候，美女就出面了。对志成使一下美人计。”
李香莲眼睛里带着笑，拢了一下头发，说：“姐姐不敢，王总这么年轻，位高权重，身边肯定美女如云、美腿如林的。如果退回几年，我倒是可以一试。”
一直没有说话的田华强在一旁说：“香莲，你喝了几杯酒，有点醉了？又开始抓青春的尾巴了。年纪大了就年纪大了，不服不行。”脸色微微变了。
志成不知田华强什么意思，直觉不能再说这个问题，于是喝了一杯。
“第二个问题，金龙的资金问题是怎么造成的。金龙规模不小了，单在信建每年要做好几亿，有这么大的流水，资金管控要加强啊。什么时候收、什么时候付，资金缺口在哪里，早做安排，等债权人打上门来，代价太大了。“
李香莲一下子把酒杯重重地搁在桌面上，“咚”地一声，“说起来都是泪，还不是因为买一栋办公大楼，占用了大量资金。那楼在三环边上，王总你开车过三环，看得到，楼很显眼的。那楼因为交付问题，我们作为原告，还在打官司，现在大环境不好，原来计划除了自用，能租出去一部分，结果全部没有租出去。资金方面，不是我们没有管，是人算不如天算啊。保理这个事情，无论如何要帮助我们做成保理，否则三个月后，重回纠纷的泥潭。”
《财务经理年终总结和工作计划》第5章 保理八（第1/2页）本章未完，点击下一页继续阅读。